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      特許財富管理師

      特許財富管理師(CWM-Chartered Wealth Manager)

       

      基本定義


      CWM,特許財富管理師,是由美國金融管理學會(AAFM,American Academy of FinancialManagement)推出。

      特許財富管理師特許財富管理師
      AAFM成立于1995年,是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構,CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。

      CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務,因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示,在美國銀行從業人員中,CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的,CWM證書持有者補修規定課程后,可申請CFP證書。

      CWM是2004年才進入中國大陸的,目前影響力度不及CFP。

      課程介紹

       
      Module 1:Global Wealth Management Markets 全球財富管理市場

      觀察財富管理市場趨勢,了解財富管理方針及多樣化的各式產品,并利用統計做出最合適的投資策略

      Module 2:The Wealth Management Industry 財富管理產業

      了解市場的運作,評斷公司價值、私人股票、風險資本及其它的財務金融架構,考慮客戶的關鍵特性和產品價格及分布所影響的購買行為。

      Module 3:Wealth Management Players 財富管理角色

      針對財富管理產業做一系列的討論,如影響財務顧問和銀行的責任與任務,及如何建立個體的運作模式

      Module 4:Consultative selling 銷售咨詢

      獲得財富管理委托人的超值服務概念。主題涵蓋個人財富管理多方的觀點,包含分析技巧、風險承受度、適當的資產配置策略、資產規劃,學習如何提供解決方案,協助顧客做決定。

      Module 5:Interpersonal skills人際溝通技巧

      從模塊四延伸以建立銷售過程,指導在銷售時應如何開場、對準顧客呈現產品或服務和溝通技巧

       

      相關知識

       
      證書效用

      CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示,在美國銀行從業人員中,CWM證書持有者的比例最高。此外,CWM與CFP的知識體系是互通的,CWM證書持有者補修規定課程后,可申請CFP證書。

      報考條件

      大學本科畢業,在金融及相關領域工作滿2年者;具有大專學歷,在金融及相關領域工作滿5年者。此外,以上兩類人員還必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。

      考試內容

      CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分,共25道題目,全為多項選擇題,中英文對照,考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。


       

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